為有效防范和控制個(gè)人涉案賬戶風(fēng)險(xiǎn)，工行常州分行高度重視，壓實(shí)責(zé)任，通過采取加強(qiáng)員工培訓(xùn)、開戶源頭治理、存量賬戶排查等方法，進(jìn)一步有效壓降個(gè)人涉案賬戶的發(fā)生，杜絕個(gè)人賬戶當(dāng)月開戶即涉案風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)增強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理質(zhì)效，為扎實(shí)做好反電詐工作夯實(shí)基礎(chǔ)。smQ新江南網(wǎng)|江南區(qū)域知名綜合門戶網(wǎng)

一、開展多維度培訓(xùn)，深化員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。該行定期組織開展員工培訓(xùn)，分析個(gè)人涉案賬戶，總結(jié)業(yè)務(wù)辦理過程中的風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)，將涉案賬戶的風(fēng)險(xiǎn)特征、防控要點(diǎn)傳達(dá)給員工，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，強(qiáng)化對客戶的身份識(shí)別能力，提升員工業(yè)務(wù)辦理水平。各支行網(wǎng)點(diǎn)還利用好晨會(huì)和夕會(huì)進(jìn)行持續(xù)性的培訓(xùn)教育，將風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)牢固扎根在網(wǎng)點(diǎn)所有員工的心中。smQ新江南網(wǎng)|江南區(qū)域知名綜合門戶網(wǎng)

二、緊抓開戶源頭治理，強(qiáng)化存量賬戶排查。該行要求各網(wǎng)點(diǎn)在開戶時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別程序，確�？蛻粜畔⒌恼鎸�(shí)性和完整性。同時(shí)加強(qiáng)與客戶的溝通，通過詢問客戶辦卡用途、資金來源等關(guān)鍵信息來做到了解自己的客戶。要求本年度有涉案賬戶的網(wǎng)點(diǎn)必須將回訪制度落實(shí)，確保網(wǎng)點(diǎn)無新開即涉案的賬戶發(fā)生。此外，網(wǎng)點(diǎn)對存量客戶開展持續(xù)排查，對涉案高發(fā)業(yè)務(wù)、高發(fā)人群重點(diǎn)排查，一旦發(fā)現(xiàn)可疑交易，第一時(shí)間進(jìn)行管控，降低存量賬戶的風(fēng)險(xiǎn)隱患。smQ新江南網(wǎng)|江南區(qū)域知名綜合門戶網(wǎng)

三、加強(qiáng)履職盡調(diào)工作，靈活運(yùn)用系統(tǒng)工具。通過業(yè)務(wù)培訓(xùn)和崗位實(shí)踐，使相關(guān)人員能夠靈活運(yùn)用總行開發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)管理工具。柜面人員運(yùn)用取現(xiàn)彈窗風(fēng)險(xiǎn)提示功能，做好柜面取現(xiàn)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控，在存疑的情況下，應(yīng)用客戶統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)視圖功能，開展強(qiáng)化盡調(diào)，審慎辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)。利用反洗錢系統(tǒng)、個(gè)金智能風(fēng)控系統(tǒng)等工具核查客戶身份信息、風(fēng)險(xiǎn)信息，切實(shí)有效的將風(fēng)險(xiǎn)排除在源頭。smQ新江南網(wǎng)|江南區(qū)域知名綜合門戶網(wǎng)

此外，工行常州分行還積極與外部相關(guān)機(jī)構(gòu)，如反洗錢部門、公安局反詐中心等部門溝通合作，實(shí)現(xiàn)了信息共享與整合，幫助銀行及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理潛在的風(fēng)險(xiǎn)問題，為個(gè)人個(gè)人涉案賬戶風(fēng)險(xiǎn)管控提供有力的支持。smQ新江南網(wǎng)|江南區(qū)域知名綜合門戶網(wǎng)